服務概覽
先了解需要，
再比較安排。
按現有保單與退休需要，了解相關方案、申請要求及考慮因素。
適合哪些客戶？
持有合資格人壽保單，並希望了解退休現金流選擇的人士。
POLICY PLANNING
保單逆按揭
按現有保單與退休需要，了解相關方案、申請要求及考慮因素。
先了解需要，
越賞點樣協助
由了解需要開始，逐步整理比較方向。
01
了解需要
確認背景、目標及現有安排。
02
比較方向
講解可考慮方案及所需資料。
03
安排跟進
轉介及跟進合適的服務流程。
客戶通常遇到咩問題
保單逆按揭常見的保單及退休安排考慮
保單相關安排要先了解保單條件、持有人及受保人資料，再看是否配合退休現金流需要。
不清楚保單是否合資格
不同保單類型、價值及年期可能影響可行安排。
想比較保單與物業方案
客戶可能同時考慮安老按揭、保單安排或其他退休現金流選擇。
日後保障及家庭安排
需要理解現金流安排會否影響保單保障、受益人及家庭計劃。
查詢前要準備咩資料
查詢保單逆按揭前可準備資料
資料唔需要一次過齊全，但先整理以下方向，可以令初步了解更有效率。
保單資料保單類型、保單價值、供款狀態及相關文件。
持有人資料保單持有人、受保人、受益人及家庭安排。
現金流需要退休收入需要、預計使用時間及希望保留的保障安排。
常見問題
保單逆按揭常見問題
保單相關安排需要先看保單資格、價值、持有人及現金流需要。
保單逆按揭是甚麼？
保單逆按揭通常是以合資格人壽保單作為基礎，為客戶提供退休現金流安排。實際資格、可提取金額及條款以相關機構為準。
保單逆按揭同安老按揭有甚麼不同？
安老按揭通常與物業相關，保單逆按揭則通常與合資格人壽保單相關。兩者的資格、風險、現金流方式及日後安排不同。
申請前要準備甚麼？
建議先準備保單資料、保單價值、受保人及持有人資料、現金流需要及家庭安排。實際文件要求以相關機構為準。
是否所有保單都可以申請？
不是。是否合資格要視乎保單類型、價值、年期及相關機構要求。越賞可協助初步了解及比較方向。
合規免責聲明
越賞提供方案比較、顧問、申請協助及轉介服務，並非銀行、放債人、保險公司或支付服務供應商。任何資格、費率、回贈、優惠、條款及批核結果，均以相關機構最終決定為準。
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